الكثير من الأسئلة التي تسأل عن ظاهرة مصطلح اقتصادي متداول ماهو معنى وكيفية غسيل أو تبييض الأموال. ولماذا تعد عملية غسل أو تبييض الأموال عملية مخالفة للقانون وتعد من الجرائم الاقتصادية الكبيرة.
المال (money) يعرف بأنه من المصطلحات الاقتصادية فهي تعني العملات التي تستخدم لشراء السلع والخدمات. ويرتبط المال بالكثير أو القليل من الثروة ويطلق تسمية النقود على المال سواء كانت ورقية أو معدنية ويمكن الاحتفاظ بها في البنوك وادخارها.
معنى مصطلح الأموال في الشريعة الإسلامية.
فأن المال في الشريعة الإسلامية له ميزان وهو أداة ووسيلة لما يضمنه وما يحققه من مصالح. فهو وسيلة يترتب عليها نتائج حسنه وفي ذات الوقت آثار سيئة فالمال كالسلاح. وقد وضعت ضوابط لكسب المال الحلال والابتعاد عن المال الحرام. والمال هو ركن رئيس في التشريع لذا فأن الزكاة هو ركن مهم من أركان الإسلام.
ركزت الشريعة الإسلامية على أن يكون المال المكتسب بطريق الاتجار لذا ركزت على أن المادة المتحصلة يجب أن تكون من المال الحلال ويتجنب الشخص المال الحرام لأنها تعتبر جريمة يحاسب الله العبد عليها فهو قانون الدين وأحكامه والشرع وهذا ما جاء في قاموس نظام لحساب المال وهكذا أصبح يطلق عليها فصل حساب الأموال.
ما هو معنى مصطلح أقتصادي يتحدث عن ظاهرة غسيل الاموال؟
أن ظاهرة غسيل الأموال الذي يطلق على كل من يحاول إخفاء أو تمويه العائدات المالية التي يستحصل عليها بطرق غير شرعية في إضفاء شرعية. ومحو آثار مصدر تلك الاموال بطريقة تجعلها قانونية من أجل أن ينجو من المسائلة عن ماهية الأموال التي بحوزته. بحيث تكون العائدات خلالها اموال حلال ويكون موقف المقصود من الأموال سليم.
هناك طرق مختلفة لتبييض الأموال والطرق الأكثر شيوعًا هي من خلال تحويل الأموال في أستثمار العقارات ومن خلال القنوات المصرفية. وفي بعض الأحيان يمكنك أيضًا شراء وبيع بعض السلع التي سرقها آخرون أو بهذه الطريقة يمكن أن تكون غسل أموال.
بخلاف ذلك يستخدمه بعض الأشخاص الآخرين أيضًا لإحالة الأموال في الأعمال القانونية. ومن أشهر تلك البنوك الذي مقره في الهند هو بنك للقطاع الخاص. تأسس في عام 1930 ونما ليصبح رابع أكبر بنك للقطاع الخاص. الذي كانت الشكوك تدور حول دوره في غسيل الأموال.
يُطلق على ظاهرة غسيل الأموال معنى اسم مصطلح واختصار لإضفاء الشرعية أو إعطائها لأموال غير مشروعة مثل أموال الفساد والرشوة والصفقات المشبوهة بمعنى آخر ، غسل الأموال هو عملية تخفي الأصل الإجرامي للنقد القذر من أجل دمجها في النظام المالي.
مما يعني إعطاء النشاط الإجرامي مظهرًا قانونيًا إنها إحدى الطرق التي يستخدمها المجرمون! لتطهير الدخل من الأنشطة غير المشروعة وتحويله إلى أصول يُزعم أنها مشروعة. يمكن أن يكون مبيضي الأموال أفراداً أو منظمات من خلفيات مختلفة. مثل تجار المخدرات والإرهابيين وجماعات الجريمة المنظمة والمسؤولين الحكوميين الفاسدين تعتمد تدفقات غسيل الأموال عبر الشبكات المعقدة (الجهات الفاعلة) .
ماهي الطرق التي تستخدم لغسيل الاموال في العالم؟
يمكن القيام بذلك عن طريق الأنشطة التجارية القانونية أو الأعمال التجارية التي ليس لها علاقة بالمصدر الأصلي للأموال. على سبيل المثال: يمكن أن يكون لتاجر أسلحة عمل مشروع يبيع فيه معدات زراعية ويستخدم أرباح هذه الشركة لشراء أسلحة لعملائه الحقيقيين. أو يجوز للشخص الذي حصل على أموال عن طريق الاحتيال المصرفي أن يستثمر في عمل مشروع. ثم يجمع أرباحه كأرباح من هذا المشروع ويدفع الضرائب عليها. بينما يستخدمها فعليًا لدعم نفسه دون أن يعمل على الإطلاق! كانت إحدى الحالات الكلاسيكية عندما قام رجل العصابات الأمريكي آل كابوني! بغسل أمواله من خلال العديد من وكلاء السيارات.
يمكنك القول أن معنى مصطلح ظاهرة غسيل الأموال هو عملية مالية حيث يتم إعادة الأموال القذرة إلى التداول من خلال النظام المالي. الغرض من هذه العملية هو تنظيف الأموال المكتسبة من الأنشطة غير القانونية. بحيث يبدو أنها مشتقة من أنشطة قانونية. يحدث الغسل أيضًا عندما يتم تحويل الأصول إلى عملة أخرى. من أجل جعلها تبدو مشروعة في عملية تنظيف الأموال القذرة من المصادر غير القانونية. قد يستخدم المجرمون أساليب مثل تهريب النقود، وتمويه معاملات البيع أو الفواتير المزيفة! والخدمات المصرفية الخارجية من بين أمور أخرى. إذا تعذر تتبع مصدر الأموال بأي شكل من الأشكال، يصبح من الصعب على المحققين والوكالات الحكومية تحديد من يملك هذه الأصول وكيف تم الحصول عليها، ومن ثم يتم تنفيذ العمليات غير القانونية مع الإفلات من العقاب.
ظاهرة تبييض وغسيل الاموال القذرة.
ويسمى ظاهرة غسيل الأموال أيضا تبييض الأموال وهو باختصار لإضفاء الشرعية أو أعطاءها لأموال غير شرعيه أو غير نظيفه. مثل أموال الفساد والرشوة والصفقات المشبوهة والتهرب الضريبي! والتزوير والاختلاسات وأموال سلع فاسده وغيرها فالغسيل او التبييض هو عملية تحويل أموال غير شرعيه الى اموال بعيده عن منبعها الأصلي. مما يؤدي للأضرار بشكل كبير بالثروة الاقتصادية والمجتمعية. تجري العملية بإدخال الأموال في الأنظمة الاقتصادية المالية والمصرفية ودمجها باستثمارات متنوعه. واحيانا دمجها بأموال شرعيه لكي تضيع معها الأموال غير النظيفة. وتتزايد الظاهرة في ظل الانفلات الأمني والفوضى الاقتصادية وتؤدي للتضخم الاقتصادي والتهرب الضريبي واختلال التوازن الاقتصادي والمجتمعي وهروب الأموال للخارج.
كيف يمكن مكافحة ظاهرة تبييض وغسيل الأموال؟
إذا أردنا التخلص من ظاهرة غسيل الأموال ، فهناك العديد من الأدوات التي يمكننا استخدامها أحدهما من الحكومة التي يمكنها إصدار قوانين لتنظيم البنوك والمؤسسات المالية. حتى لا تكون عرضة لهذه الأشياء هناك طريقة أخرى للشركات. التي تحتاج إلى إجراء فحص شامل لخلفية موظفيها ويجب ألا تسمح للموظف الذي لديه تاريخ من ظاهرة غسيل الأموال أو غيرها من الأنشطة غير القانونية في العمل.
ظاهرة غسيل الأموال معنى السرقات والنهب في (مصطلح) لذا يجب تشديد القوانين المتصدية للظاهره. والتحقق والتدقيق عن الأموال غير الطبيعية إعطاء المصارف والبنك المركزي. دورا كبيرا في المعالجة ونشر الوعي الاقتصادي. وتفعيل وتقوية البناء الإنساني والمؤسسات الاقتصادية الرصينة. وإيجاد إرادة حقيقيه في التصدي لهذه الظاهرة بمنع إدخال الأموال المشبوهة في المصارف وإيقاف عملية الدمج الاستثماري لها.